No mercado financeiro, a automação das operações já é uma realidade consolidada no exterior, onde mais de 70% das negociações são feitas por estratégias automatizadas.

Por aqui, no Brasil, esse percentual ainda está entre 30% e 40%, mas a tendência é de crescimento acelerado, impulsionada pelo avanço da inteligência artificial (IA) e ferramentas como o ChatGPT.

Em debate na Arena Trader, evento dentro da Expert XP 2025, Rodrigo Malacarne, CEO da Ontick Invest; Marcos Horie, head de produtos digitais na XP; Bruno Ramos, CEO da trade2go, detalharam como programar robôs de trade usando IA e destacaram o potencial dessa tecnologia para transformar o mercado atual.

Rodrigo Malacarne, CEO da Ontick Invest, lembra que a automação no Brasil começou a ganhar força em 2008 e teve um impulso em 2013 com a XP, por meio da plataforma Metatrader.

Segundo ele, o mercado ainda está no início dessa jornada e há muito espaço para crescimento. “Ainda tem muito público para operações automatizadas”, afirma.

Sobre o uso do ChatGPT, Malacarne destaca que a ferramenta é excelente para iniciar uma estratégia, facilitando a programação e tornando o processo mais prático.

Leia também

ETFs ganham protagonismo entre traders e investidores: “Dá para usar para tudo”

Apesar do avanço, o mercado de ETFs no Brasil ainda representa menos de 1% da indústria de fundos

Prompts certos

No entanto, ressalta que extrair uma estratégia lucrativa e consistente exige aprofundamento e testes robustos.

“Utilizo a IA para desenvolver estratégias rapidamente, às vezes em 30 segundos, mas de forma acessória”, explica.

Ele também destaca o papel da IA na formação: “É possível personalizar o aprendizado fazendo as perguntas certas, o que desafia até a educação formal. Não é moda, é algo que veio para ficar.”

Marcos Horie, head de produtos digitais na XP, reforça a importância da automação para quem opera no mercado.

“Hoje, 30% do volume é automatizado e no exterior tem mais que o dobro”, comenta.

Leia também

Após alta no 1º semestre, analistas dizem que momento da Bolsa é de oportunidade

Em painel no dia exclusivo para parceiros XP da Expert XP 2025, analistas apontam que a Bolsa oferece boas oportunidades e pontos de entrada atualmente

Caminho sem volta, mas com cuidado

Para ele, a inteligência artificial é um caminho sem volta no trade, pois facilita o cumprimento das métricas e acelera o aprendizado.

“Com a IA, já se economiza de três a seis meses de estudo. Ela permite mostrar cenários, trazer informações e pode ser essencial para testes”, acrescenta.

Bruno Ramos, CEO da trade2go, alerta para cuidados importantes ao usar IA na criação de robôs de trade.

Ele destaca o risco do overfitting — quando estratégias são ajustadas demais para dados passados e perdem eficiência no mercado atual — e a necessidade de respeitar o capital necessário para operar.

“O GPT e outras IAs aproximaram mais pessoas da automação, pois geram código de forma poderosa. Mas é preciso ter repertório para saber o que pedir à IA”, explica.

Ramos enfatiza que, além do conhecimento da IA, é fundamental adaptar as estratégias com novos aprendizados e analisar dados históricos para entender o comportamento do robô em diferentes cenários.

“As estratégias automatizadas normalmente fazem operações que um humano não faria, pois o robô desconsidera o fator emocional, como vender fundo ou comprar no topo”, exemplifica.

Leia também

Tarifaço de Trump sobre o Brasil “é absolutamente insano”, diz Al Gore na Expert XP

Ex-vice-presidente dos EUA classificou medida como irracional e disse que política comercial americana está nas mãos das petroleiras

Inteligência artificial e trader

Para Ramos, a inteligência artificial potencializa todas as etapas do desenvolvimento de robôs: criação, testes, análise de robustez e realimentação.

“Uma máquina bem programada com IA pode trazer resultados superiores ao humano. Com o ChatGPT, você diz o que quer e transforma em código, acelerando muito o processo”, afirma.

Ele também destaca que a IA já é uma realidade presente e que o mundo pertence aos curiosos que insistem em explorar essas novas ferramentas.

Segundo os especialistas, a inteligência artificial, especialmente o ChatGPT, está revolucionando o mercado de trading automatizado no Brasil.

Ela torna o processo de criação de robôs mais acessível e rápido, acelera o aprendizado e ajuda a construir estratégias mais robustas, desde que usada com conhecimento e cuidado.

Como conclui Malacarne, “as melhores estratégias têm sido aquelas baseadas em IA, e não é necessário treinamento formal, pois a própria IA ajuda no aprendizado”.